SIP क्या है और इससे पैसा कैसे कमाएं?

नमस्कार दोस्तो में Balkrishan आप सब का आज के नए आर्टिकल में स्वागत करता हूँ। आशा करता हूँ कि आप सब इस कोरोना काल के समय में अपना और अपनो का अच्छे से ख्याल रख रहे होंगे। जैसे की दोस्तो साल 2022 शुरू हो चुका है आज के समय में हर कोई जल्द से जल्द अमीर होना चाहता है।

जिसके लिए वो अपने पैसे को अलग अलग जगहों मे Invest करने लगा है। अगर बात करे अमीर व्यक्ति की उन्हें पता है कहां पर अपने पैसे को लगाना है। जहां से Double मुनाफा हो अगर उनको Loss भी हो जाए तो ज्यादा फर्क नहीं पड़ता क्योंकि उन्होंने अपने पैसे को एक जगह पर नहीं कई जगह पर Invest किया होता है। जहां से वो अपना Loss Cover कर लेते है, अगर हम बात करे गरीब और Middle Class व्यक्ति की इस महंगाई के जमाने Saving तो दूर, घर का खर्चा चलाना बहुत मुस्किल हो जाता है। हमे सेविंग करने के लिए भी बहुत सोच-विचार करना पड़ता है, आखिर घर भी चलाना है। ऐसे समय में Middle Class व्यक्ति Saving नही कर पाता, अगर करने का सोचता है तो वो Banks में Deposit करवाता है, जहां उसे बहुत कम Rate of Interest मिलता है।

आज मैं आपको Invest करने का एक ऐसा स्मार्ट तरीका बताने वाला हूँ। जिससे आने वाले समय में आप अपने सपनों को साकार कर सकते है, जिसे आप हर महीने अपने कमाई में से छोटी-छोटी रकम Invest कर के बड़ी रकम बना सकते है। आज में जिसकी बात करने वाला ही उसका नाम है SIP

क्या दोस्तो आप को एस आई पी (SIP) के बारे में पता है या नहीं पता था, क्या आप SIP में निवेश करते है या करना चाहते है। तो आप को आज हम इस विषय पर बारीकी से बताने वाले है, आज हम जानने वाले है कि SIP क्या है (SIP in Hindi), SIP का Full Form, ये कैसे काम करता है, SIP से पैसे कैसे कमाए, SIP के फायदे और नुकसान, इसमें कब Invest करें, कैसे करें, SIP शुरू करने के लिए Minimum और Maximum कितने पैसे चाहिए, क्या SIP में invest करना RISKY तो नही, आज हम इन सभी विषयों के बारे में बहुत अच्छे से समझेंगे इसके लिए आप को हमारे साथ शुरू से आखिर तक बने रहना होगा। तो चलिए आगे बढ़ते है और जानते है SIP क्या है? इस से कैसे अपने पैसे को कई गुना कर सकते है।

एसआईपी क्या है? (What is SIP in Hindi)

SIP एक Investment योजना होती है, और इसके जरिए उपयोगकर्ता द्वारा Invest किया जाता है। इसमें आप कम जोखिम के साथ Invest कर सकते हैं। SIP में हर महीने अंतराल पर एक Fix Amount Invest करके आप अपने बड़े लक्ष्य के लिए बचत कर सकते हैं। इसके बाद Invest किए हुए पैसे से आप लंबे समय बाद बड़ी रकम पा सकते हैं।

अगर इसकी full form की बात करे तो SIP का Full Form “Systematic Investment Plan” है परन्तु ये लोगो के बीच SIP के नाम से ज्यादा प्रसिद्ध है। अगर मैं आपको Sort में कहूं तो SIP के जरिये आप Minimum Loss के साथ Invest कर सकते है और ज्यादा Profit कमा सकते है कैसे? चलिए इसे थोड़ा बारीकी से समझते है।

जैसे की आप भी Job या Bossiness करते होंगे और वहां से आपको salary या पैसे मिलते होंगे, उन पैसों में से आप कुछ भाग खर्च करते होंगे और कुछ अपने भविष्य के लिए बचा कर रखते होंगे जिसे बचत कहते है जो कि बहुत अच्छी बात है सबको ऐसा ही करना चाहिए।

लेकिन हम सब में से बहुत से लोग बचत करने के लिए उन पैसों को अपने पास या बैंक में जमा करवा लेते है और समझते है कि ये बचत करने का सबसे अच्छा तरीका है लेकिन ऐसा नहीं है। क्योंकि ऐसे तरीको से वह पैसे ज्यादा नहीं बढ़ते या बढ़ते ही नही है और अंत में आपको उतनी ही राशि मिलती है जितनी आपने शुरु में जमा की हुई होती है।

आज हम आपको सही तरीके से बचत और Investment करने के बारे में अच्छे से बतायेंगे। क्या आपको पता है कि आज के इस Modern World में बचत करने के बहुत से तरीके है जिससे आप ढेर सारा Profit कमा सकते हो। उनमे से सबसे पॉपुलर invest करने का स्थान शेयर मार्केट और म्यूच्यूअल फण्ड है।

जैसा कि आप सभी जानते है कि शेयर मार्किट में निवेश करने के लिए बहुत सारे पेसो की जरुरत होती है क्युकि उसमे आप किसी कंपनी के शेयर को खरीदते हो।
लेकिन मैं अगर आपको कहु कि शेयर मार्किट/ म्यूच्यूअल फण्ड में invest के लिए अब आपको बड़े amount की जरुरत नहीं है, आप छोटे amount से भी investment की शुरुआत कर सकते हो कैसे? तो यहां SIP का यही काम होता है , जिससे आप छोटे से amount के जरिये शेयर मार्किट, म्यूच्यूअल फण्ड आदि में बहुत आराम से invest की शुरुआत कर सकते हो।

अगर आपको शेयर मार्किट या म्यूच्यूअल फण्ड की कुछ खास जानकारी नहीं है तो डरने की कोई जरूरत नहीं है SIP में आपको सारी सुविधाएं मिलती है बस इन्ही कुछ कारणों की वजह से SIP middle class लोगो के बीच पॉपुलर हुआ है। शेयर मार्केट और म्यूच्यूअल फण्ड क्या है ये कैसे काम करता है इसके लिए क्या क्या जरूरी है जानना सभी के बारे में विस्तार से हम आप को अगले आर्टिकल में बताएंगे . फिलहाल हम आप को बताने वाले है कैसे SIP से पैसे कमाए? तो हमारे साथ बने रहिए।

SIP से पैसे कैसे कमाएं?

आप SIP के द्वारा पैसे कमाने का सोच रहे है, तो आप एक दम सही रास्ते पे जा रहे हो यह पैसा कमाने का सबसे आसान और सबसे अच्छा रास्ता है। मगर SIP शुरू करने से पहले आपको कुछ बातो का ध्यान देना बहुत जरूरी है जो हम आप को आगे बताने वाले है यह आप के बहुत काम आने वाली है:

1. हमेशा Multi Cap या 5 स्टार रेचेज फंड हाउस पर इन्वेस्ट करें।
2. लंबे समय तक इन्वेस्टमेंट करें, और कम से कम 5 साल तक पैसा Withdraw ना करें।
3. हर महीने थोड़ा थोड़ा इन्वेस्ट करते रहे।
4. SIP के जरीए पैसा कमाने के लिए एक Investor Advisor से जरूर सलाह लें।
5. अगर आप Monthly Invest कर रहे हैं तो ऐसे में मार्केट क्रैश होने पर भी पैसा न निकालें।
6. कम पैसों से Invest करना शुरू करें।
7. Always be Patient (हमेशा धैर्य रखें)

SIP के फायदे (Advantages of SIP)

• ‌SIP में आप अपनी शुरुआत एक छोटी से छोटी राशि का निवेश करके भी किया जा सकता है। जैसे की आप 100 या 500 से भी शुरू कर सकते है।
• ‌इसमें Investors को अच्छा रिटर्न मिलता है।
• ‌SIP में INVEST करना safe and easy होता है।
• SIP के द्वारा पैसे काफ़ी आसानी से Withdraw किए जा सकते है।
• ‌SIP का ये भी फायदा है की आप आपने हिसाब से SIP की Date निर्धारित कर सकते है।
• ‌इसमें आप अपनी Amount राशि को कम या ज्यादा कर सकते है।
• ‌इसमें आप अपना Goal पूरा होने के बाद किसी भी वक्त SIP को बंद करवा सकते हैं।
• सबसे अच्छी बात इसमें आप को Compounding का फायदा मिलता है। जैसे अगर आप लंबे समय तक म्युचुअल फंड में इन्वेस्ट कर रहे हैं और आप रिटर्न कमाते हैं और आपको रिटर्न पर भी रिटर्न मिलता है।
• ‌इसका ये भी फायदा है की आप इमरजेंसी पड़ने पर भी अपना Amount Withdrawn कर सकते है।
• जहां आप को SIP के बहुत से फायदे मिलते है वही कुछ इसके drawback भी हमे देखने को मिलते है चलिए उनके बारे में भी जान लेते है

SIP के नुकसान (Disadvantages of SIP)

• यदि कोई व्यक्ति सिर्फ में broker द्वारा invest करता है। तो invest करने वाले को 2.5% एंट्री लोड के तौर पर ब्रोकन को देना पड़ता है।
• SIP लंबे समय के अंतराल के लिए होता है। लेकिन कभी-कभी ऐसा भी हो सकता है। जिसमें SIP के ग्राहक को यह बैंक अकाउंट में पैसे पर्याप्त ना हो, तो उस स्थिति में SIP के ग्राहकों को पहले इनकी panalty भी भरनी पढ़ सकती है।
• SIP में कम समय के लिए इन्वेस्टमेंट ना करें। क्योंकि यह फायदेमंद नहीं होता है। छोटी अवधि में छिप के द्वारा आपको अच्छा रिटर्न नहीं दिया जाता है।
• SIP में अच्छा रिटर्न प्राप्त करने के लिए आपको 4 से 5 साल तक इन्वेस्ट करना पड़ता है, और उसके बाद आपको लाभ प्राप्त हो सकता है।
  चलिए ये तो हो गई SIP में invest करने के फायदे और नुकसान, अब आगे बात करते है कैसे हम SIP में invest kar सकते है और क्या क्या हमे docoment चाहिए इसके लिए ।

SIP में Invest कैसे करे?

दोस्तो SIP में INVESTMENT करने से पहले सबसे आपके पास ये कुछ ज़रूरी दस्तावेज़ होने चाहिए जिसकी help से आप अपने INVESTMNET की शुरूआत कर सकते है:

• Pen Card
• Aadhar Card
• Address Proof
• Check Book
• Passport Size Photo

इसके बाद आपको KYC प्रोसेस करवाना होता है। जिसके लिए आप अपना नाम, जन्मतिथि, मोबाइल नंबर और पता जैसी ज़रूरी जानकारी देनी होती है। ये प्रोसेस ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनो तरीको से करवाया जाता है। जैसे ही आपका KYC का प्रॉसेस कंप्लीट हो जाए, तो आप फंड हाउस की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाएं। (जहां आप इन्वेस्ट करना चाहते हैं) और अपना अकाउंट रजिस्टर करें।

इसके बाद आपको अपनी Basic जानकारी भरने के लिए एक Farm दिया जाएगा।

• उपयोगकर्ता नाम और पासवर्ड सेट करें।
• बैंक Details भरना सुनिश्चित करें।
• वह Amount डाले जिसे आप हर महीने Invest करना चाहते हैं और Monthly SIP की DATE भी चुनें।

इस पूरी प्रक्रिया को करने के कुछ दिनों बाद आपकी SIP शुरू हो जायेगी.

दोस्तो इसमें आप ने जाना कैसे हम अपनी SIP शुरू कर सकते है क्या process होता है और क्या documents हमे चाहिए होते है. अब में आप को एक ऐसे आप का लिंक दे रहा हु जहां से आप अपने mutual fund या शेयर मार्केट में इन्वेस्टमेंट करके अपने sip की शुरुआत कर सकते है . यह app में आप को बहुत ही essy steps follow करने होंगे और अपना अकाउंट regsiter करने के बाद आप minimum 100 rs से अपने monthly sip की शुरुआत कर सकते है. जिस app की में बात कर रहा हु इसका नाम grow app है. इस आप के बारे में details से अपने next artical में बताऊंगा।

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निष्कर्ष

दोस्तो आज हमने इस आर्टिकल में जाना कि SIP क्या है, ये कैसे काम करता है, SIP से आप कैसे लाखो पैसे कमा सकते है , SIP के फायदे और नुकसान, इसमें कब निवेश करें, SIP में निवेश कैसे करें, सिप (SIP) शुरू करने के लिए Minimum और Maximum कितने पैसे चाहिए, ध्यान रहें कि किसी के बहकावे में आकर गलत स्कीमों में कभी भी Invest ना करें। आशा करते है कि आप को आज कि ये जानकारी पसंद आयी होगी। यदि आपको हमारी ये जानकारी पसंद आयी है तो आप इसे शेयर जरूर करे और कोई हमारे लिए सुझाव या प्रश्न हो तो हमे कमेंट करके जरूर बताये।